En Colombia, aunque no se prohíbe llevar efectivo, existen regulaciones que se aplican a sumas significativas, especialmente cuando se trata de movimientos en el sistema financiero o al entrar o salir del país. Las leyes que regulan esta materia están establecidas a través del Código de la Policía Nacional y las autoridades migratorias.

No hay un límite legal específico sobre la cantidad de dinero que un individuo puede trasladar dentro del territorio nacional, sin embargo, existen regulaciones enfocadas en el control del lavado de activos, la evasión fiscal y la financiación del terrorismo que establecen ciertos criterios.

Llevar dinero en efectivo dentro del país

En el ámbito nacional, cualquier individuo puede llevar cantidades considerables de efectivo, siempre que esté en capacidad de justificar el origen legítimo del mismo. No obstante, transportar grandes sumas de dinero puede generar suspicacias entre las autoridades si no se puede evidenciar su procedencia.

Por consiguiente, aunque no existe una normativa que impida de manera específica la tenencia de grandes cantidades de dinero en efectivo, el hecho de hacerlo puede resultar en controles por parte de las fuerzas del orden, confiscaciones temporales o indagaciones si no se demuestra que esos fondos provienen de actividades lícitas.

En la realidad, numerosos ciudadanos y empresarios eligen abstenerse de llevar consigo cantidades significativas de dinero en efectivo para evitar exposiciones a peligros tales como robos, pérdidas o complicaciones legales.

Las instituciones financieras y comerciales suelen aconsejar que las transacciones de gran magnitud se efectúen mediante métodos electrónicos, como transferencias bancarias, depósitos o pagos digitales, los cuales ofrecen mayor seguridad y trazabilidad.

Movimiento de capital hacia y desde el país

En el contexto de cruzar fronteras, la normativa establece un límite definido. De acuerdo con la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (Dian), cualquier individuo que ingrese o salga del país con un monto igual o superior a 10. 000 dólares estadounidenses (o su equivalente en otra moneda) está obligado a declararlo ante las autoridades aduaneras.  Este procedimiento se lleva a cabo mediante el formulario de ‘Declaración de Dinero en Efectivo’.

El objetivo de esta comunicación es evitar el blanqueo de capitales y otras infracciones financieras. La falta de declaración de esta cantidad o su declaración errónea puede resultar en penalizaciones económicas, confiscación de los fondos y hasta repercusiones penales. Es importante señalar que no es un delito trasladar más de 10. 000 dólares, pero sí lo constituye el incumplimiento de la obligación de declararlo.