La creciente incertidumbre social sumada a la inestabilidad económica que ha afectado a las bolsas alrededor del mundo ha marcado una tendencia en América Latina, donde los inversionistas están redirigiendo sus capitales y ahora apuestan a activos y oportunidades de negocios en EE.UU. las cuales consideran más seguras para resguardarse de la crisis.
Dentro de aquellos países latinoamericanos que han aumentado sus inversiones en EE.UU., se destacan principalmente los inversionistas colombianos, donde tan solo en finca raíz, invirtieron más de novecientos cincuenta y siete millones de dólares durante el último año. Sin embargo, esta tendencia también ha atraído la atención de los estafadores, quienes intentan aprovecharse del miedo y la incertidumbre de algunos inversionistas en medio de la pandemia, de allí que, en tan solo tres meses, se tengan registrados alrededor de $20.000.000.000 de pesos en pérdidas relacionadas con estafas y fraude, según la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos.
“Dentro de los fraudes que más se están presentando, hemos visto que el fraude financiero se ha disparado, convirtiéndose en uno de los principales métodos de robo a colombianosdesde el sur de la Florida. La mayoría de casos tienen en común que una persona confía en la contraparte, da su dinero sin antes consultar con un especialista y después es estafado. Generalmente, no existen contratos o documentos, o si los hay, son mínimos”, afirma Maia Aron, abogada de Mark Migdal & Hayden especialista en litigio comercial y fraude financiero, quien por más de 14 años ha asesorado a latinoamericanos víctimas de esta modalidad de estafa.
Tipos más comunes de delitos financieros
Robo de identidad: a través de software malicioso, los estafadores engañan a las víctimas quienes les permiten el acceso para que invadan sus computadoras y se apoderen de información sensible como números de tarjetas de crédito ocuentas bancarias para hacer compras o gastos inescrupulosos a su nombre.
Fraude de Inversión: se venden inversiones o valores con información falsa o engañosa. Ej: Esquema Ponzi o pirámides.
Fraude hipotecario y crediticio: los estafadores aprovechanque tiene sus datos para crear una hipoteca o crédito o le ofrecen a la víctima reducir considerablemente las deudas de éstos, obviamente tras cancelar un monto que camuflan en estudios preliminares.
Fraude por mercadeo masivo: Se atrae a las víctimas conllamadas telefónicas o correos no deseados, también seofrecen cheques falsos, beneficencias, rifas, o loterías, entre otros.
Ante esta realidad, la abogada Aron brindó una serie de recomendaciones para evitar ser víctima de fraude, algunos signos de alarma y qué hacer en los casos donde ya fue estafado.
¿Cómo evitar ser víctima de fraude?
“La manera más sencilla es asesorarse desde el principio por un especialista. No piense en este punto como un gasto extra sino en una inversión con la que está protegiendo su patrimonio”, afirma la abogada Aron.
Algunos consejos a tener en cuenta incluyen:
¿Qué hacer si ha sido víctima de fraude?
Convertirse en víctima es más sencillo de lo que se cree. Por ello, la principal recomendación es denunciar y asesorarse de un abogado competente que lo acompañe durante el proceso. Es muy importante que haya fluidez entre la víctima de fraudey la persona que lo representa por ello es aconsejable buscar a una persona que hable español, que lo entienda, oriente y sea capaz de informarle el paso a paso de las decisiones y procedimientos.